Платформа poker-match.net.ua придерживается строгих стандартов в сфере противодействия отмыванию средств (Anti-Money Laundering, AML) и финансированию терроризма (Countering the Financing of Terrorism, CFT). Эта политика описывает меры, внедряемые для предотвращения использования сервиса — покерного раздела, казино и спортивных ставок — с целью легализации доходов, полученных преступным путем.
Политика AML направлена на выявление, предотвращение и уведомление о подозрительных финансовых операциях. Она распространяется на все разделы платформы и касается каждого зарегистрированного пользователя, а также сотрудников, партнеров и подрядчиков сервиса.
Платформа обязуется действовать в полном соответствии с международными стандартами и рекомендациями FATF (Financial Action Task Force), директивами Европейского Союза по противодействию отмыванию средств, а также применимыми национальными нормативными актами. AML-политика является неотъемлемой частью лицензионных обязательств оператора и подлежит регулярному пересмотру.
Процедура «Знай своего клиента» (Know Your Customer) является обязательным элементом AML-политики и первой линией защиты от незаконных финансовых операций. Верификация проводится на этапе регистрации и может быть инициирована повторно на любом этапе сотрудничества — особенно при изменении объема операций или выявлении подозрительных паттернов.
Отказ от верификации, предоставление поддельных документов или заведомо ложных сведений является основанием для немедленной блокировки аккаунта и заморозки средств до завершения расследования.
Платформа осуществляет непрерывный автоматический и ручной мониторинг финансовых операций. Автоматизированная система анализирует транзакции в режиме реального времени и генерирует уведомления при выявлении аномалий. Система отслеживает:
При выявлении подозрительных паттернов администрация вправе временно заблокировать аккаунт, приостановить обработку транзакций и запросить дополнительные документы для проверки.
В случае выявления признаков отмывания средств, финансирования терроризма или иной незаконной финансовой деятельности платформа обязана подать отчет о подозрительной операции (Suspicious Activity Report, SAR) в компетентные органы в соответствии с действующим законодательством. Пользователь не получает уведомление о факте подачи такого отчета — это прямое требование закона, известное как запрет разглашения (tipping-off prohibition).
Платформа сотрудничает с регуляторными и правоохранительными органами, предоставляя запрашиваемую информацию в установленные законом сроки.
Аккаунты лиц, относящихся к категории политически значимых (Politically Exposed Persons), подлежат обязательной расширенной проверке. Это касается действующих и бывших высокопоставленных лиц, членов их семей и близких связанных лиц. К таким аккаунтам применяется усиленный мониторинг транзакций, обязательное подтверждение источника средств и регулярный пересмотр профиля риска.
Платформа проводит проверку пользователей по международным санкционным спискам: списки OFAC (США), списки ЕС, списки ООН и национальные перечни. Лицам, находящимся в санкционных списках, предоставление услуг категорически запрещено. Аккаунты таких лиц подлежат немедленной блокировке, а средства — заморозке.
Все документы верификации, журналы транзакций, результаты мониторинга и записи о подозрительной активности хранятся минимум 5 лет после закрытия аккаунта или завершения деловых отношений — в соответствии с требованиями законодательства и лицензионных условий.
Сотрудники платформы, задействованные в обработке транзакций, верификации и анализе рисков, проходят регулярное обучение по вопросам AML/CFT. Программа охватывает распознавание подозрительных операций, процедуры эскалации, обновления нормативной базы и практические кейсы.
Пользователь, в свою очередь, обязуется не использовать платформу для легализации средств, полученных преступным путем. Сознательное предоставление ложных сведений при верификации, попытка обойти AML-процедуры или содействие в отмывании средств третьих лиц является основанием для немедленной блокировки аккаунта, конфискации остатка и передачи материалов правоохранительным органам.